Обнаружение мошенничества с помощью Generative AI‑агента: пример Mastercard
Сигнальная ракета на горизонте финансовых технологий — это уже не просто база данных или скрипты, а Generative AI, удивительно мощный инструмент, претерпевший феноменальное развитие в последние годы. Да, искусственный интеллект нынче всюду: от корректировки окуляра до управления автомобильными трафиками. Но ситуация резко меняется, когда речь заходит о деньгах. Здесь на арену с гордостью выходит Mastercard со своим Generative AI-агентом для обнаружения мошенничества — давайте разберемся, как это работает.
Мошенничество в эпоху цифровизации
Задумайтесь, каждый из нас хотя бы раз слышал про мошенничество с картами. Иногда эти истории угрюмее холодных зимних будней. Благодаря цифровизации масштабы финансовых операций возросли немыслимо, и мошенничество стало прогрессивнее технологий. По данным различных исследований, в мире каждый год теряются миллиарды долларов из-за хитроумных онлайн-мошенников. И вот именно здесь на помощь приходит Generative AI, дабы вернуть ваши денежки обратно домой.
Как работает Generative AI‑агент?
Mastercard внедрила Generative AI не просто так. Это не волшебная палочка из Гарри Поттера, чтобы взмахнуть и исчезнуть зло. Все основано на сложных нейросетевых структурах, которые проходят обучение на гигантских массивах исторических данных. С их помощью агенты способны выявлять паттерны мошенничества еще до того, как нарушение произойдет. Давайте посмотрим, в чем тут фокус.
Суть проста. Как говорят знатоки: "железной логикой, а не теорией вероятностей". Рассмотрим основные этапы:
-
Сбор данных — агент учится на миллионах транзакций (подробнее о том, сколько их точно, ни один инсайдер нам не скажет). Здесь важны не только данные о самих транзакциях, но и детали операций, таких как устройства, используемые для совершения платежей, а также геолокационные сведения и поведенческие аспекты: кто, где и когда.
-
Построение нейросетки — на основе всего этого взбиваются мощные модели анализа данных. Поневоле вспомнишь настольные игры — так вот, оказывается, компьютер может играть в шахматы лучше вас, лишь бы алгоритм не споткнулся.
-
Поиск аномалий — здесь и начинается самое интересное. Вся методика построена на выявлении так называемых "аномалий", то есть именно тех очков данных, которые выдают неподобающую активность. К примеру, вдруг кто-то вместо покупки пиццы отправляется в шопинг-марафон на другом конце света? Подозрительно? Еще бы!
-
Адаптивные меры — в случае, если какая-то операция кажется "неправильной", агент тут же принимает меры, предупреждая о возможном мошенничестве. Это как бдительный охранник на званом приеме — всегда в нужное время в нужном месте.
Кейс “ФинДетектор” из Москвы
Слушайте, а ведь российские компании не зря на этом поле тоже много повидали. Взять хотя бы "ФинДетектор", московскую фирму, которая благодаря Generative AI снизила количество мошеннических случаев на чудесные 40% всего за один год! «ФинДетектор» интегрировала эту технологию в свои системы обработки платежей, и вот результат. Миллионы спасенных денег и довольные, в предвкушении спокойных снов, клиенты.
Выводы для бизнеса
Думаешь, так просто? Увы, не всегда. Мошенничество — вот тот самый камень преткновения. Но с такой технологией как Generative AI расчетов можно уберечь себя от коварств злоумышленников. Сложно переоценить роль Generative AI в этом процессе: от предотвращения потерь и давления на клиентов — до создания необычайных возможностей для роста и развития бизнеса.
Но хватит спойлеров, об этом подробнее во второй части, где будем разбираться и обсудим, как именно запустить справедливость на полную мощь. Ах да, и не забудем про юмор! Остабенитесь, товарищи, и ловите волну технологии — волшебство начинается здесь.
Хотите больше о внедрении нейросетей в бизнес и маркетинг? Подпишитесь на наш Telegram-канал: https://t.me/jopotology
Хотите генерить идеи контента для соцсетей, сайта и блоге? Забирайте решение тут: https://clck.ru/3G3asi
Телеграм-бот с 40+ нейроинструментами тут: https://t.me/syntxaibot?start=aff_327084702
Как внедрить Generative AI в ваш бизнес
Теперь давайте представим, что вы решили использовать чудодейственные методы Generative AI. Сначала, как и любой серьезный предприниматель, стоит задать себе самый важный вопрос: "А нужна ли томная реклама, если у меня всего-то одна полоска в паспорте?" Шутки шутками, но подходить к внедрению Generative AI необходимо с крутым планом.
Определяем цель
Чтоб не было, как у нашего знакомого, который пытался обесценить свою одну гениальную идею, а в итоге только напугал всех. Сперва и без дураков решите, какие задачи решает ваш бизнес и как AI сможет помочь. Выделите несколько потенциальных областей, где нужен анализ данных — просто забудьте о диком сплите!
Сбор и подготовка данных
Как мы уже говорили, чем больше данных, тем лучше. Помните ту старую поговорку про "много — не мало"? Так вот, соберите данные, очистите их, проанализируйте. Поверьте, работа с данными — это как готовка: чем лучше ингредиенты, тем вкуснее блюдо. Главное — не зачеркивайте все, что попадется под руку. Сначала отсекайте хлам.
Выбор модели и технологий
Каждое из моих старых дел, включая старые игрушки из 90-х, уходит в прошлое, если нет инноваций. И тут, кстати, можно подсмотреть, что делают выдающиеся компании. Например, в Сбере и Яндексе берут на заметку более продвинутые нейросети и складывают их по модным тетрадкам. Все это прикрутите к своему проекту, чтобы шансы на успех возросли.
Тестирование и оптимизация
Тестируйте, тестируйте и ещё раз тестируйте! Легко заблудиться в дебрях данных и алгоритмов. Дайте вашему Generative AI поработать в "песочнице". Отследите, как он ведет себя в полевых условиях. Так сказать, чтобы не было "вот тут переборщил", и "здесь не так".
Этика и безопасность
Современные реалии требуют внимания к этическим вопросам. Всегда учитывайте, как ваш Generative AI взаимодействует с пользователями, и какие данные обрабатывает. Помните: большие школы уже учат будить росток сознания не только у предприятий, но и у AI. Нечто вроде "вежливого робота" в компании. Некрасиво сидеть с иголками в карманах.
Мошенничество и Generative AI
И тут опять вернемся к изначальной теме. Как же Fighting Fraud, ваш новоиспеченный AI, будет эффективно сражаться с аферистами? Применяйте методы, которые мы разобрали на примере Mastercard. Например, ваш AI-агент сможет отслеживать аномалии и мгновенно оповещать о подозрительных транзакциях. Никаких лишних движений — четко и по делу! Это уже не просто фильтры на лукошках, а действительно работающая система, способная сэкономить время и деньги.
Заключительные мысли
На текущий момент мы видим, как Generative AI становится не просто инструментом, а настоящим напарником в борьбе с мошенничеством. Нужно только дать ему шанс, вооружив не только хищные алгоритмы, но и меняя подходы к бизнесу. Будучи на шаг впереди, можно предугадать угрозы и защищать свои финансы.
Сегодня Generative AI — это, безусловно, мощный инструмент для всех. Внедряйте его в свои бизнес-процессы, используйте для анализа данных и, возможно, откройте новую страницу в своих возможностях. Да, к устойчивости и безопасности вашего бизнеса и клиента предстоит еще работа, но потраченные усилия справедливо окупятся.
Итак, у кого теперь больше шансов разглядеть ИИ в этом потоке информации? Определенно, с Generative AI вы на правильном пути. Если зазвонит бумажник — не удивляйтесь!
А ты отличишь ИИ-контент от живого?
Пусть Илон Маск и другие звезды работают на вас!
Список нейросетей для каждодневной работы
Как Сбер и Яндекс подрались за право работать со мной
Нейросети и стратегический маркетинг, распаковка бизнеса
Как заставить нейросеть давать узкоспециализированные ответы
